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Un family office ou bureau de gestion de patrimoine est un cabinet privé offrant une gamme de services financiers personnalisés aux familles. Il est donc conçu pour gérer les intérêts financiers d’une ou plusieurs familles en utilisant une approche globale qui permet à tous les membres d’optimiser leur patrimoine en fonction de leurs intérêts individuels et collectifs.
Qu’est-ce qu’un Family Office ?
Le terme de Family office peut revêtir des sens différents, selon que l’on se situe à Paris ou à Marseille, par exemple.
En effet, à Paris, le Family Office renvoie clairement à la gestion de patrimoine d’une famille (ou de plusieurs familles) au sein d’un même cabinet. Lequel se concentre uniquement sur les problématiques financières et le développement du patrimoine des clients sous gestion.
A Marseille, l’expression renvoie parfois à des services plus nuancés ou spécifiques comme la conciergerie et l’administration financière d’une famille.
➡️ Nous nous concentrons ici sur le volet purement patrimonial du Family Office, même si les frontières entre les deux assertions ne sont pas aussi étanches, dans la pratique.
L’importance des Family offices pour les familles
Au fil des ans, les family offices se sont développés en France. Ces structures externes à la famille œuvrent la plupart du temps pour le compte de plusieurs familles, on parle alors de « multi family office ».
En général, ces cabinets sont des petites structures composées d’une dizaine de personnes au maximum qui ont pour principale ambition de structurer le patrimoine et de gérer les actifs de leurs clients.
Les family offices sont de plus en plus populaires en France car ces cabinets permettent aux familles de gérer efficacement leur patrimoine tout en maintenant une grande confidentialité.
Ils offrent en général des conseils personnalisés et haut de gamme pour aider les familles à atteindre leurs objectifs financiers.
Les fonctions principales d’un Family office
➡️ La gestion du patrimoine de la famille
La gestion du patrimoine au long cours est la fonction la plus importante d’un family office. En effet, les experts financiers travaillent tels des chefs d’orchestre avec les membres de la famille pour construire pas à pas une stratégie de gestion prenant en compte leurs objectifs financiers sur le temps long.
➡️ Le conseil en investissement
Les cabinets de family office offrent des conseils en investissement personnalisés pour aider les familles à optimiser leur patrimoine. Les professionnels du family office recommandent des investissements adaptés :
- à leurs besoins
- à leur profil de risque
➡️ Gérer la transmission du patrimoine familial
Gérer une succession est un autre aspect essentiel de la fonction d’un family office. Les family officers aident les familles dont ils sont “en charge” à planifier leur succession tout en veillant à la pérennité du patrimoine lorsque le « chef de famille » n’est plus là.
➡️ La gestion des actifs immobiliers
Les biens immobiliers doivent être gérés scrupuleusement et c’est là encore est un des rôles essentiels d’une bon family office. Ainsi ils sont force de proposition pour aider les familles à acheter, vendre ou gérer leurs propriétés immobilières tout en optimisant leur valeur au fil de l’eau.
Les avantages d’être suivi par un Family office
➡️ Un conseil personnalisé et spécialisé
Les family offices connaissent les besoins et les objectifs uniques de chaque famille et peuvent offrir des conseils adaptés à leurs besoins.
➡️ Une confidentialité à toute épreuve
Les Family offices sont populaires auprès des familles car ils fournissent un conseil spécialisé et protègent la vie privée et la confidentialité de leurs clients.
Choisir le bon cabinet de family office à Marseille
Si vous souhaitez vous faire accompagner par un family office à Marseille , il est important:
- d’évaluer en amont les besoins et les objectifs de votre famille
- de rechercher un cabinet de family office réputé
- de vérifier ses accréditations
Framatong est un Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine basé à Marseille. Nos conseillers peuvent vous accompagner que vous souhaitiez construire, protéger ou transmettre votre patrimoine, ou encore obtenir des conseils en investissement.
Voici ce que les clients pensent du cabinet Framatong :
In fine, les family offices offrent de nombreux avantages pour les familles ayant une certaine surface patrimoniale. C’est souvent un choix gagnant pour les familles qui souhaitent bénéficier de conseils pointus pour faire fructifier leur patrimoine.
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